市邮局营销部、监督监察部、金融业务部:
我局按照市局《关于实施金融内控和风险防范分析检查的通知》文件精神设立检查小组，****局长为领导，****副局长为副领导，成员为警卫干事、农村邮检人员、储蓄管理人员、储蓄检查人员和8个网站组长、支局长“** 根据省邮政金融资金安全检查处罚试行方法》、《省邮政储蓄业务监查方案》(修订稿)和《省邮政金融中间业务监查方案(试行)》等相关规定，逐一分析和检查邮政金融内控制度、相关业务规程、操作规程、会计处理和管理制度的执行以及各类人员职务和安全设施等情况。 在分析检查中坚持“四不放过”的原则(即风险危险不明，原因分析不彻底，全体员工不受教育，不采取改进措施)，逐步研究发现问题，逐步解决，堵住漏洞，消除危险，全体员工防范邮政金融资金风险的能力
一、
基本情况
截至9月20日，全县邮政储蓄17636万元，净增1996万元
完成全年计划62.37%，点平均馀额2204.50万元，生存期比例31.33%代理保险费383万元，完成全年计划93.41%，每月工资500万元以上，每月代税40万元以上，1~9月未发生事件。
二、自我调查和分析检查
1 .综合管理
(1)、县局储蓄资金票安全联合会议领导重视，定期召开，会议议题明确，经营思路明确，措施具体。
二、局长定期召开存款资金票证安全联合会议，对有问题有整理措施和要求。
(3)、分管局长按月填写检验报告，按月审查储藏检验员、农村邮政检验员、安全保安员、储蓄会计检验报告，提出建议和要求。
(四)、储备检查员职务状况:
每年制定贮藏检验计划，认真开展贮藏检验，认真填写原始检验记录、检验记录1-9表，每月填写贮藏检验报告，检验网站有访客记录。
(五)、安全保卫工作状况:
每月填写安全防卫检查报告书，检查内容齐全，敢于审查检查中发现的问题
(六)、农村邮政检查员履行职务情况:
按月填写农村邮政检验报告，检验内容较全面，账簿检验记录完整，代理商和送货人检验可靠，有访客记录。
2 .检验存款会计和存款出纳:
(一)、7月至8月的邮政储蓄、电子汇兑银行邮政馀额、7月至8月的邮政储蓄、电子汇兑资产负债表银行馀额、银行对帐单馀额、出纳银行日记帐馀额、出纳收支日记帐馀额、账目一致。
(二)、检查现金支票:转账支票。 印鉴管理:现金支票、转账支票由存款出纳保管，出纳印鉴、会计印鉴分别管理，财务退款专用印鉴作成由局事务局秘书保管的购买支票簿，无效支票即时提交会计，现金转账支票按序列使用，在存款出纳帐上挖、刮、补充
(3)、会计每月向银行收取发票，每月检查银行发票。
(4)、会计不按频率指导和检查网站业务。
4、金库管理检查:
(一)、现场出纳库现金帐目一致;。
(2)、按照规定设立了保险柜“五大帐”，但保险柜票库并未根据条件自动执行两人二十四小时。
(3)、存款出纳和综合出纳交替，金库内铸铁金库的钥匙交接未登记在钥匙交接方。
5、储蓄后监督、电子转账后检查:
(1)、储蓄后监督:盘点的重要空白与征管账本一致，密码设置严密，管理完善，审核不通。 报告书上有没有盖审查员的印章的情况。
(2)、电子汇款事后检查:存货重要空白证明书账目一致，立即重新记录手工汇款、付款，审核未到，报告书上盖过审核员印章。
6、中间业务检查:
(一)、代理养老金;。 代理工资将委托方代理支付的资金转移到县局指定的账户，出纳员收到收据后，将代理支付的明细表交给网站，网站通过中间业务平台进行代理业务处理。 会计、出纳做相应的会计处理，每月支付500万元以上的工资。
(2)代理保险业务，各网站每日支付，会计每日入账，证明书次日清算，到9月15日代理保险费383万元。
(三)开征税款，制作重要的空白证明簿，按现金征收和储蓄代扣办理，按月和税务部门结算会计，每月征收40万元以上代扣税款。
七、货签管理:
(1)最好现场检查运钞情况，在运钞中严格执行规章制度
搭载有关人员。
(二)、防爆枪、弹分管得到执行。
8、县局中心室管理:
机房建立了设备管理制度、安全保密制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理方法等制度，严格执行了爬墙不让有关人员进入机房的制度。
9 .储蓄网点的分析检验:
(1)、大石分局:
a、银行结馀113097.44元，银邮结馀一致，分局无人工银行分录。
b、密码管理:自己按规定设置了存款台座的“三级”密码和电子汇兑密码，但执行上存在一定差别，现场检查存款池集装箱由普通货架人员一人使用，三级密码为二级密码，存在安全隐患。
c、大量收款预约登记不规范，无大量收款登记，新开的卡登记从7月到9月无记录，现场检查处理营业情况的业务质量差。
(2)、孔京分局:
a .每月对分局实施安全防范设施检查，每月开始学习内部统制制度，但学习记录不充分。
b、保险柜管理，自己按规定设立了保险柜“五本”，但实行中存在一定的差距，经营者的名字乱写乱写，没能及时登记保险柜、保险柜的钥匙交接。
c、支局长履行职务的情况，没有按期审查缴纳书、储蓄日报书和电子汇款日报书。 缴纳单签字粗糙，盘点现金检查节目不完整，没有存款检查，乡投资者有时使用每次入场费。
d、大宗存款登记与大宗预约登记不符，严格不遵守大宗预约登记制度，营业室现金不在铸铁金库。
e、实行储蓄的“三级”密码管理差，普通店员和综合店员由普通店员保管使用，存在安全问题。
(三)、吴东分局:
a .储蓄营业员实行户外签证退还或正式签证退还制度差。
b、金库的管理，按规定制作了金库“五大帐”，但是金库、金库的出入库者的登记没有规范，经营者的名字乱写，出入时间不合适。
(四)、双福分局:
a、金库的管理，按照规定设立了金库“五大帐”，但实行是一定的
贫富差距、现金出入库登记簿没有放入保险柜的铸铁保险柜、保险柜内的铸铁保险柜没有关闭，保险柜内有包裹和分发的报纸杂志，因此其他员工放入保险柜。
b、大笔收款登记与预约登记不一致，预约登记按规定执行
但是，没有登记大额支付。
(5)、清江分局:
a、分局长履行职务情况:分局长没有频繁进行职务检查记录
代理店，送货员没有频率检查，没有访客记录。
b、乡投员、代理店向分局报告，也没有把存款委托书带到分局
管脚号匹配存款数。
c、营业室卫生不好。
(六)、桂花分局:
a、分局长职务差，无法规定检查频率
调查和业务指导，没有每天审查储蓄和汇率的报告书，业务检查的频率不足。
b、金库管理:按规定设立了金库“五大薄”等，现金进出
把没有放在铸铁保险柜里的事情记录下来。
即使c、乡投员、代理店向分局申请，也没有把存款委托书带到分局
编号对照结算数。
(七)、新分局:
a、现场盘点金库存款现金与营业现金账目一致。
b、储蓄、电子汇款和重要空白证书账目一致。
c、分局长检查内容不完整，检查频率不足。
d、按照规定设立了保险柜“五大薄”，但执行有一定差距，保险柜进入
出入登记没有按实际出入频率登记。
(八)、县局邮政班:
a、班长履行职务情况:对储蓄日报告书和电子汇率报告书提出
发票审查不多，安全设施检查和检查频繁不足。
b、营业室内的铸铁金库没有使用密码。
c、大额预订出款登记没有严格执行，大额预订登记和大额支付登记
记性不合。
三、整理改革要求和处理情况
通过这次自我调查和分析检查，我局各级人员在履行职务方面，在执行规章制度方面，在处理业务方面存在一定问题。 因此，县局必须认真履行各级人员岗位工作职责，有问题要及时改善，加强分阶段监督检查，认真落实分阶段监督责任，认真落实各项规章制度，加强现金管理，特别是加强金库管理，出纳金库库存现金管理，加强储蓄资金筹措管理 同时，本次检查处罚存款“三级”管理密码不确定和签证制度不确定的分局，减少清江分局生产奖金100元，减少桂花、新分局生产奖金50元。 各部门引进戒律，加强各项规章制度的有效落实，预防和遏制储蓄资金案件的发生，努力全面完成市局提出的各项经营目标和工作任务。
**县邮局
